Тест 1
Финансовый рынок включает рынок …
К основным типам финансовых посредников относятся посредники …
Финансовые посредники инвестиционного типа – это …
Система устойчивых экономических и организационных отношений, возникающих при осуществлении операций по покупке или продаже иностранной валюты, платежных документов в иностранных валютах, а также операций по движению капитала иностранных инвесторов представляет собой … рынок
Сопоставьте понятия, касающиеся финансового рынка, и их содержание:
Установите правильный порядок реализации мер, осуществляемых Банком России при реализации цифровых инфраструктурных проектов:
Тест 2
В современной кредитной системе выделяют … подсистему
Выстроите последовательность развития Банка России согласно этапам его становления …
Внутренняя организация работы учреждения, с помощью которой структурируются и формализуются подходы и методы управления, определяются группы исполнителей, разрабатываются системы контроля и внутриорганизационных взаимоотношений – это … структура банка
Территориальные учреждения Банка России – это …
Установите последовательность правовых документов, регулирующих деятельность Банка России и коммерческих банков в РФ в порядке значимости (от наиболее значимого к наименее значимому):
Тест 3
С целью покрытия рисков по отдельным банковским операциями создаются …
Система страхования вкладов (ССВ) – это …
Денежные средства, полученные на определённый срок и подлежащие возврату с уплатой процентов, то есть временная финансовая помощь – это … средства банка
Сопоставьте понятия и их определения:
Установите верный порядок формирования собственных средств коммерческого банка …
Дано: вклады физических лиц – 177 107,8 млн. руб.; выпущенные долговые ценные бумаги – 813 188,2 млн. руб.; кредиты, привлеченные на межбанковском кредитном рынке – 850 674,9 млн. руб.; потребительские кредиты, выданные физическим лицам – 170674,9 млн. руб. Рассчитайте сумму привлеченных (заемных) средств коммерческим банков на основании приведенных выше данных:
Тест 4
Банки совершают операции по счетам на основании …
Основной задачей платежной системы России является … (укажите 2 варианта ответа)
Всевозможные формы сотрудничества между банками, которые основываются на корректном, честном и согласованном выполнении взаимных поручений, – это … (укажите сочетание из трех слов)
Единоличным надзорным и регулятивным органом, под управлением которого находится вся платежная система России, является … (укажите аббревиатуру)
Сопоставьте принципы межбанковских отношений и их характеристики:
Установите правильный порядок действий Банка России при осуществлении своих полномочий:
Представлены данные (см. ниже). Поступило поручение по оформлению платежного поручения по оплате ОАО “САМОПТТОРГ” ИНН (6399001041+5N) КПП 639901001 поставленной партии канцтоваров организации по договору № (3+N) от (01+N).08.2024 г. ООО “Все для офиса” ИНН (6398023041+10N) КПП 639801001 в сумме (_______) руб. (00+N) коп. № п/п (26+N) от (02+N).08.2024 (электронно), поступило в банк (02+N).08.2024, сумма списана со счета (02+N).08.2024. Счет плательщика – (301018102021000012359+5N). Банк плательщика – ОАО “Самарский банк” ИНН (6399001029+5N) КПП 639901001 БИК (043025975+N) к/с (30101810700000002685+10N). Банк получателя – ОАО “Волга Банк” ИНН (6398026985+N) КПП 639801001 БИК (043026285+2N) к/с (30101810100000002597+5N). Укажите, какие обязательные реквизиты не представлены.
Тест 5
При выявлении проблемной ссуды банк должен в первую очередь должен …
Классификация активов кредитного учреждения предусматривает наличие их следующих категорий … (укажите 2 варианта ответа)
Установите правильный порядок при делении активов по степени ликвидности:
Временное заимствование вещи или денежных средств, при его помощи приобретаются товарно-материальные ценности, он отражает движение стоимости – это …
Деятельность, регулирующая отношения между банком и клиентом в определенном периоде и направленная на реализацию их интересов — это … (укажите словосочетание)
Сопоставьте понятия и их определения:
К факторам, определяющим кредитоспособность заемщика (юридического лица), относят … (укажите 3 варианта ответа)
Известно, что среднемесячный доход потенциального заемщика Сомова С.С за 6 месяцев за вычетом всех обязательных платежей составляет 28500 руб. (допущение максимальной суммы оплаты – 70%); на момент обращения в банк возраст заемщика составляет 59 лет 09 месяцев; кредит запрашивается Сомовым С.С. на срок 19 месяцев. Рассчитайте платежеспособность заемщика на момент обращения в Коммерческий банк «Авангард». Используйте формулу расчета кредитоспособности физического лица (см. ниже). Кр = Среднемесячный доход заемщика х Допущение максимальной суммы платежа х Период кредитования
Тест 6
Риск ликвидности коммерческого банка – это риск …
Кредитный риск коммерческого банка – это …
Вероятность потерь и ухудшения ликвидности банка из-за неблагоприятных событий, связанных с внутренними и внешними факторами – это банковский …
Опасность возникновения непредвиденных потерь ожидаемой прибыли, дохода или имущества, денежных средств, других ресурсов в связи со случайным изменением условий экономической деятельности, неблагоприятными обстоятельствами – это …
Сопоставьте определения и их характеристики:
Выстроите верную последовательность принятия решения при управлении рисками:
Тест 7
Доходы коммерческого банка могут быть получены в форме …
Расходы коммерческого банка могут быть представлены …
В состав расходов по осуществлению операций на финансовых рынках входят все расходы, связанные с … (укажите 2 варианта ответа)
К группе прочих расходов коммерческого банка относят … (укажите 3 варианта ответа)
Разница между суммой операционных доходов и расходов – это операционная …
Сопоставьте определения и их характеристики:
Установите правильный порядок действий при анализе показателей рентабельности коммерческого банка:
Итоговый тест
Финансовые посредники инвестиционного типа – это…
Современная кредитная организация имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции … (укажите 2 варианта ответа)
Установите правильный порядок реализации мер, осуществляемых Банком России при реализации цифровых инфраструктурных проектов:
Установите историческую последовательность развития банковских (финансовых) операций:
Внутренняя организация работы учреждения, с помощью которой структурируются и формализуются подходы и методы управления, определяются группы исполнителей, разрабатываются системы контроля и внутриорганизационных взаимоотношений – это …
Территориальные учреждения Банка России – это …
Подразделения, выполняющие основную (операционную) деятельность коммерческого банка – это … подразделение
Установите иерархию принятия управленческих решений в коммерческом банке, в соответствии с полномочиями (от высшего уровня к низшему):
Установите соответствие между понятиями и их определениями:
Установите соответствие между понятиями и их определениями:
К принципам организации безналичных расчетов в РФ относится …
Расчетным документом является распоряжение …
Установите соответствие между терминами и их определениями (характеристиками):
Оператор по переводу электронных денежных средств – это …
К активным операциям коммерческого банка относят …
Деятельность, регулирующая отношения между банком и клиентом в определенном периоде и направленная на реализацию их интересов, — это … политика
Установите соответствие между понятиями и их определениями:
Установите соответствие между понятиями и их определениями:
Последовательно распределите активы по степени ликвидности (от наиболее ликвидных к менее ликвидным активам):
Опасность возникновения непредвиденных потерь ожидаемой прибыли, дохода или имущества, денежных средств, других ресурсов в связи со случайным изменением условий экономической деятельности, неблагоприятными обстоятельствами – это …
Установите соответствие между определениями и их характеристиками:
Выстроите верную последовательность принятия решения при управлении рисками:
Процесс, направленный на идентификацию, измерение и уменьшение потенциальных потерь в деятельности кредитной организации – это … банковскими рисками
Установите правильную последовательность принятия решения при управлении рисками:
Положительный финансовый результат деятельности коммерческого банка в виде превышения доходов над расходами – это … коммерческого банка
Разница между суммой операционных доходов и расходов – это … прибыль
Установите соответствие между определениями и их характеристиками:
Установите правильный порядок действий при анализе показателей рентабельности коммерческого банка:
К расходам по обеспечению функционирования банка относятся расходы … (укажите 2 варианта ответа)
Установите правильный порядок действий при анализе показателей рентабельности коммерческого банка:
Компетентностный тест
В настоящее время активно развивается система банкинга. Даны описания двух практических ситуаций (см. ниже).
1. «Чтобы быть уверенным, что на ваши данные не попадут в руки мошенников, и они имеют возможности от вашего имени распоряжаться средствами необходимо подключить систему уведомлений, которые будут приходить Вам на указанный номер телефона и в форме Push-уведомлений в личный кабинет»;
2. «Как проверить и отключить подписки: введите в строке поиска часть слова – «привяз» и выберите пункт «Куда привязаны ваши счета и карты». Там Вы увидите перечень подписок, сможете посмотреть к каким магазинам и сервисам привязаны ваши карты. Смело удаляйте все подписки, которые вам не нужны. Данные операции могут проводиться с любого электронного устройства и в любой степени территориальной удаленности от офиса банка». На основании описания практических ситуаций, определите какие современные банковский технологии использованы.
Изучите Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 10.07.2002 № 86-ФЗ (последняя редакция), обратите внимание на содержание статей закона, в которых отражены цели деятельности Банка России.
Какие цели определены в аспекте деятельности Банка России на финансовом рынке?
Даны параметры (см. ниже):
1. Процентные доходы по кредитам – 91 960 663 тыс. руб.
2. Процентные доходы по вкладам – 50 824 100 тыс. руб.
3. Доходы от операций с ценными бумагами – 20 345 000 тыс. руб.
4. Комиссионные доходы – 10 250 000 тыс. руб.
5. Комиссионные расходы – 18 150 000 тыс. руб.
На основании данных бухгалтерской (финансовой) отчетности рассчитайте сумму доходов коммерческого банка за отчетный период.
Даны параметры (см. ниже):
1. Средства клиентов (юридических лиц) на счетах банка – 25504,9 млрд. руб.
2. Вклады физических лиц – 17710,8 млрд. руб.
3. Выпущенные долговые ценные бумаги – 34335,8 млрд. руб.
4. Инвестиции в дочерние организации (приобретенные долговые ценные бумаги) – 77673,6 млрд. руб.
На основании представленных данных определите удельный вес вкладов физических лиц в структуре пассивных операций коммерческого банка (расчетные данные округляем до целых значений).
Специфика деятельности коммерческого банка состоит в том, что его ресурсы в основном формируются как за счет собственных, а и за счет привлеченных средств.
Даны параметры (см. ниже):
1. Средства клиентов (юридических лиц) на счетах банка – 25504,9 млрд. руб.
2. Вклады физических лиц – 17710,8 млрд. руб.
3. Резервы на покрытие кредитных рисков и обесценение ценных бумаг – 34335,8 млрд. руб.
4. Уставный капитал – 57853,5 млрд. руб.
Определите, какую долю составляют собственные средства банка в структуре его ресурсов (расчетные данные округляем до целых значений).
Даны параметры (см. ниже):
1. Остаток на расчетном счете АО «Спутник» на 02 марта - 10000 руб.
2. 2 марта по платежному поручению №34 на основании реестра счетов и товаротранспортных документов зачислены средства по гарантированному аккредитиву на 60000 руб.
3. 2 марта по платежному поручению №35 фирмой «Спутник» погашена часть долга по кредиту сроком на один год, который был получен в банке «Сибирь» по кредитному договору № 136 -110000 руб. (ссудный счет - 45206810000000000136).
4. При недостатке денежных средств на расчетном счете АО «Спутник» предусмотрена оплата расчетных документов путем представления «овердрафта», по договору № 48 лимит которого составляет 185000 руб.
На основании представленных данных по расчетному счету АО «Спутник» рассчитайте сумму, подлежащую выдачи путем предоставления «овердрафта».
Даны параметры (см. ниже):
1. Средства клиентов (юридических лиц) на счетах банка – 25504,9 млрд. руб.
2. Потребительские кредиты – 17710,8 млрд. руб.
3. Инвестиции в дочерние организации (приобретенные долговые ценные бумаги) – 77673,6 млрд. руб.
На основании представленных данных определите удельный вес потребительских кредитов в структуре активных операций коммерческого банка (расчетные данные округляем до целых значений).
Основным правовым актом в направлении управления банковскими рисками является Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И (ред. от 06.06.2023) «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией». Норматив достаточности капитала – это основной норматив Н1.0, который обязаны соблюдать все российские банки. Один из наиболее важных показателей надёжности, отражает способность банка компенсировать возможные финансовые потери за счёт собственных средств. Сколько составляет минимальное значение показателя, установленное финансовым регулятором - Банком России?
В зависимости от величины кредитного риска все ссуды можно подразделить на 5 категорий качества. Размер расчетного резерва в процентах от суммы основного долга по ссуде (см. ниже):
I (высшая) категория качества (стандартные ссуды, т.е. практически безрисковые ссуды, вероятность финансовых потерь по которым равна нулю) – 0%.
II категория качества (нестандартные ссуды или ссуды с умеренным кредитным риском) – 10%.
III категория качества (сомнительные ссуды, ссуды со значительным кредитным риском) – 30%.
IV категория качества (проблемные ссуды с высоким кредитным риском) – 51%.
V (низшая) категория качества (безнадежные ссуды, по которым отсутствует вероятность возврата в силу неспособности или отказа заемщика выполнять свои обязательства) – 100%.
Определите объем резерва при условии, что на 1 марта текущего года коммерческим банком было выдано: ссуды I (высшей) категория качества – 15500 тыс. руб.; ссуды II категория качества – 300 000 тыс. руб.; ссуды III категория качества – 0 тыс. руб.; ссуды V (низшей) категория качества – 10000 тыс. руб. Кредиты выданы без обеспечения и при отсутствии залогового имущества.
Даны параметры (см. ниже):
1. Процентные доходы по кредитам – 2219,6 млн. руб.
2. Процентные доходы по вкладам – 7082,4 млн. руб.
3. Комиссионные доходы – 708,7 млн. руб.
4. Комиссионные расходы – 8389,2 млн. руб.
5. Чистые доходы от операций с ценными бумагами – 1915,0 млн. руб.
На основании представленных данных рассчитайте прибыль коммерческого банка.
H-16515
Отзывы
Отзывов пока нет.